1. Выберите дату начала и счета
Определите, с какого дня вы ведёте учёт. Добавьте используемые счета и наличные, если хотите контролировать остатки отдельно. Не обязательно восстанавливать все покупки за несколько лет: для первого обзора достаточно последовательно заполнить текущий месяц.
Начальный остаток на счёте — деньги, которые уже были у вас на дату начала. Не записывайте его ещё раз как зарплату за этот месяц: иначе отчёт о доходах будет завышен.
2. Создайте понятные категории
Категория должна отвечать на вопрос «на что потрачены деньги». Раздел объединяет несколько близких категорий. Например, в разделе «Жильё» могут быть аренда, коммунальные услуги и ремонт. Настроить их можно в разделе «Категории».
- Продукты и кафе лучше учитывать отдельно, если вам важно сравнивать эти расходы.
- Редкие покупки можно сначала записывать в «Другое», а затем выделить отдельную категорию.
- Название магазина удобно оставить в описании операции, чтобы не создавать категорию для каждого продавца.
Универсального набора категорий нет. Выбирайте те, по которым вы действительно будете принимать решения.
3. Записывайте фактические операции
Нажмите «+ Операция», выберите доход, расход или перевод. Укажите дату, сумму и нужный счёт; для доходов и расходов выберите категорию. Короткое описание поможет вспомнить покупку при проверке журнала. В «Операциях» есть поиск и фильтры по типу, категории, счёту и сумме.
Вносите расход после покупки. Запланированная аренда относится к бюджету, а оплаченная — к журналу операций. Если импортируете выписку, сначала проверьте период и уже внесённые записи, чтобы одна покупка не появилась дважды.
4. Отделяйте переводы от доходов и расходов
Перемещение денег между собственными счетами не меняет общую сумму ваших денег. Например, перевод с карты на накопительный счёт — это перевод, а покупка с карты — расход. Снятие наличных для своего кошелька тоже не стоит записывать как покупку.
Если из-за комиссии денег стало меньше, саму комиссию нужно учитывать отдельно как расход. Не дублируйте одновременно перевод и расход на всю переведённую сумму.
| Действие | Тип записи |
|---|---|
| Получили зарплату | Доход |
| Купили продукты | Расход |
| Перевели деньги на свой другой счёт | Перевод |
5. Сверяйте журнал и подводите итог
Раз в неделю сравните записи с выпиской и наличными. Проверьте пропущенные операции, даты и повторы. Если сумма не сходится, сначала найдите причину в журнале, а не меняйте остаток наугад.
В конце месяца откройте «Аналитику» и посмотрите структуру расходов. Большая доля категории сама по себе не означает проблему: аренда или лечение могут быть необходимыми расходами. Выберите одну категорию для проверки и составьте план на следующий месяц.
Итог периода = записанные доходы − записанные расходы
Итог периода и остаток на счёте — разные показатели. На остаток также влияют деньги, которые были у вас до начала периода, и переводы между счетами.