1. Соберите список повторяющихся платежей
Проверьте выписки и составьте список аренды, связи, подписок, коммунальных услуг и платежей по долгам. Для каждой записи нужны сумма, дата, периодичность и счёт оплаты.
Переменную сумму, например коммунальный платёж, можно сначала запланировать по ориентиру, а перед оплатой уточнить. Отдельно отметьте ежегодные расходы: они легко теряются среди ежемесячных.
2. Добавьте платежи в календарь
В календаре можно выбрать день и посмотреть его платежи. В списке регулярных записей доступно изменение параметров и пауза. Проверяйте даты и суммы, если условия подписки или обязательства поменялись.
- Откройте «Бюджет» и вкладку «Календарь».
- Нажмите «Добавить регулярный платёж».
- Укажите название, тип, сумму, счёт и категорию.
- Выберите повтор: один раз, еженедельно, ежемесячно или ежегодно.
- Укажите дату следующего платежа и сохраните запись.
3. Подготовьтесь к ежегодным расходам
Условный пример: ежегодный платёж составляет 120 000 ₸. Если до него двенадцать месяцев, ориентир подготовки — 10 000 ₸ в месяц. Если осталось четыре месяца и ничего не отложено, понадобится уже 30 000 ₸ в месяц.
Подготовленную сумму можно учитывать в своей цели накоплений. Сам фактический расход появится при оплате. Не записывайте одновременно ежемесячное выделение денег и весь годовой платёж как два расхода на одно и то же.
120 000 ÷ 12 = 10 000 ₸ в месяц
4. Подтверждайте только совершённую оплату
Когда платёж действительно прошёл, нажмите «Оплатить» у соответствующей записи. Для регулярного дохода используется «Получено». После подтверждения платёж учитывается в операциях, а плановая дата обновляется по выбранному повтору.
Кнопка отражает оплату в учёте приложения; сама оплата выполняется вами в банке или другим способом. Перед подтверждением проверьте, не внесён ли этот платёж уже вручную или через импорт. Так одна сумма не попадёт в расходы дважды.
5. Разделяйте платёж и остаток долга
Ежемесячный платёж и оставшаяся задолженность — разные суммы. В платеже могут быть основной долг и проценты. При связывании регулярного платежа с долгом укажите часть, которая погашает основной долг, и проверьте её по графику или документам кредитора.
После оплаты сверяйте сумму операции и остаток обязательства. Если сумма или дата платежа изменилась, обновите план. Не считайте весь ежемесячный платёж уменьшением основного долга, если часть приходится на проценты.